本周，我们整理了大量大家咨询和反馈的所谓“投资项目”，数量多达几十个，名字更是五花八门。
但是，把它们放在一起看就不难发现，不管穿上什么“新马甲”，核心的骗人套路就那么几种，名头和话术也几乎没变，可谓换汤不换药。
骗子深知人们信任大公司、大机构。所以，他们要么直接冒用真实大企业的名字，要么干脆虚构一个听起来很厉害的名头。目的是让人们觉得这项目“有来头、靠得住”。
这也是最吸引人的一步。承诺的利息都高得离谱。同时还会鼓励参与者“介绍朋友一起来”，从而获得更多的“推荐奖”、“团队奖”。这种“高利息+拉人头”的模式，是几乎所有骗局都有的核心特征。
正规投资，钱都是打到明确的对公账户。但骗局收款方式很可疑，常常是让投入资产的人把钱转到某个个人银行卡，或者一个没听过的小公司账户，甚至要求人们先买成虚拟货币再充值。这样操作，钱一旦转出，就像石沉大海，根本追不回来。
他们用的APP或网站，在手机官方应用商店里根本搜不到，只可以通过别人发的链接或扫码下载。甚至手机还会明确警告“有风险”。注册时，再以很多理由索要人们的身份证照片、银行卡号等关键信息，导致个人隐私信息严重泄露。
11月29日，中国人民银行召开打击虚拟货币炒作工作协调机制会议，再次明确说虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。还望参与者明确虚拟货币的法律地位，避免因参与此类项目承担法律风险！
《央行等13部委：继续坚持对虚拟货币的禁止性政策、打击虚拟货币交易炒作》
虚假虚拟币挖矿项目，承诺高额复利收益，设置多级持币与挖矿奖励，资金无保障，涉嫌非法金融活动。
通过质押USDT获取动静态收益，采用多级推荐模式，属虚拟货币非法经营活动，法律风险极高。
以“矿机认购”“回购销毁”为噱头，实际并无真实价值支撑，所谓的“长期高收益”只是吸引投入画的“大饼”。
打着“AI短剧+区块链”旗号发行空气币，实则并无实际业务支撑，完全靠拉人头获奖励，资金不受保护。
冒用外企名义，以高额日息吸引客户投资。不但要求用户上传身份证，非法套取个人隐私信息，采用分级奖励机制，拉拢新人。其投资款需通过充值USDT或向个人账户转账入金，资金难已追溯。
冒用500强企业，推出虚假AI机器人虚假投资理财项目，收益虚高，缴纳9900元成为合伙人可享更多福利。投资需通过USDT充值入金，资金去向不明。
冒用国际组织名义，利用虚假的APP向大众兜售虚假投资打理财产的产品。APP未备案，要求用户上传身份证暴露个人隐私信息，收款账户为无关第三方个人，存在“洗钱”嫌疑。
该项目突然无法提现，以“监管冻结”“迁移费”等理由继续收费，实为连环诈骗。
11月19日，长沙市芙蓉区人民政府发布了重要的公告，提示该项目存在比较大风险，已被监管部门责令关门停业。
冒用正规公司名义，打着托管种植蔬菜、水果、药材的旗号，诱导用户兑换虚拟币认购理财，目前一直无法提现。
11月18日，绿地香港控股有限公司发布声明，明确说从未设立“绿地香港APP”或发布任何“社会保障金”理财产品。
冒充“合众集团”名义，利用虚假制作的APP，兜售日收益率远超市场正常投资收益水平的虚假理财产品。
11月25日，中国健康养老集团有限公司发布声明，证实有不法分子冒用其名义发布所谓“全民持股计划”、“康养生活App”等虚假信息。
冒充深圳某公司制作虚假APP，虚构“超级未来算力NFT3”等日收益率高达0.5%以上虚假理财产品。
冒充“益航科技”公司的名义，打着“数字化的经济和智能化”的旗号，兜售虚假打理财产的产品。
中国人民银行及各个分行都曾发布风险提示，警惕各类“数字人民币”推广骗局！
还在“小黑屋踩缝纫机”的“张建”秘密运回10吨黄金打造所谓的“五行币”，以免费赠送为诱饵，诱导参与者实名注册下载。
冒充“国家项目”，以高额回报兜售虚假理财产品，套取用户个人隐私信息。邀请新人根据级别发放不同金额的“转型金”奖励。APP下载提示未备案且携带病毒，IP地址显示在境外。
谎称发放高额资助款，诱导用户炒作“数字黄金”，领取所谓的“补贴”，IP地址却是一家已经注销的私人公司。
8月就曾以“提现激活费”收割大批参与者，关网后再次重启，以“补偿”为名，忽悠参与者缴纳500元验证费再次收割。
冒充退伍军人组织，收取会费承诺无息贷款。2025年6月5日，曲阜市退伍军人事务所发布紧急提醒，明确说该团伙系非法组织。但骗子贼喊抓贼，污蔑曝光预警信息造假，试图以此诓骗大众。
假借名义发售“币”，同时推出多款虚假投资理财项目，参与者必须认购任意一款才能激活账户提现。收款方账户为第三方个人，APP下载提示未备案。
谎称国家项目，要求参与者实名注册并缴纳160元签名费，APP下载提示携带病毒。
前身是已被公安部定性为民族资产解冻诈骗的“二五德生”。随后更名换姓继续冒充国家部门，以高额扶贫金忽悠参与者完成各种任务。假借支持国货的名义，要求参与者进行高额消费。
10月30日，国家绿色发展基金会发布声明：我司与“生态优投”APP及其运营方无任何关联。
不法分子充“中国投资发展国际控股”公司的名义，打着“一路一带、绿色通道”等旗号，兜售虚假理财产品。
冒充公职人员，打着“十五五规划”旗号，以分红为由诱导用户参与洗钱流程，涉法风险高。
案例：揭秘“中国人际网国网”传销组织的前世今生： 从“武汉新田”到“中国人际网”再到“东望集团”
云数贸系列骗局。只有登录链接，没有APP。12月1日，平台发布了重要的公告，声称12月12日开启申请分红通道，以此忽悠用户继续大量认购股权，不断收割敛财。
借微信小程序包装成“消费+团购返利”平台。用户扫码进入后，通过购买商品或充值兑换“生产券”参与所谓的“每日团购”，每场质押1-3个订单，锁金10天。近日，公司以“调整”、“年前维稳”为借口彻底拒绝提现，甚至要求用户继续购买商品券进行二次收割。
打着短剧推广旗号，忽悠参与者以“签约”为名投短剧，承诺高额返利。每日返息到期返本。IP地址显示在境外。
其实不管这些骗局的名头多响亮，拆解后都逃不开三个核心特征，记好这三点，就能快速辨真假：
大家遇到陌生项目邀请时，不要被花哨的名头唬住，先按这三点过一遍，拿不准就多跟家人朋友商量，或直接拨打96110反诈专线咨询。
守住“不轻信、不转账、多核实”的底线，再响亮的名头也骗不走咱们的辛苦钱。
