2024年以来，全国发生了新型诈骗案件，诈骗分子通过伪装成跨境电子商务平台商铺的方式，引诱投资者进行资金垫资，诱导他们在虚假平台上购物并期望从中获利。此类案件的受害人大多为经商失意或面临挫折的男性，诈骗者通过冒充女性与其建立网恋关系，诱导受害人共同投资。这种诈骗手段不仅具有极长的诈骗周期，还因诈骗者通过女性角色拉近与受害人的情感距离，使受害人陷入骗局而不自知。此类案件的特点表现为转账频繁，单笔金额较小，且受害人往往深信不疑，迟迟未能察觉被骗。

  近期，遵义市接连发生两起类似的电信诈骗案件，案件的受害人均为中年男性商人，在经历生意失败后，通过社交平台结识陌生女性，并最终遭遇诈骗，造成巨大经济损失。其中一名受害人被骗长达7个月之久。

  2024年3月22日，一名居民报警称被骗超100万元。受害人陈某在2024年8月通过抖音结识了陌生人，经过数月的日常聊天，感情逐渐升温。该陌生人向陈某推荐开设电子商城并展示了虚假的高额盈利记录与订单截图。被诱导参与后，陈某注册商铺并开始进行垫资操作，每次订单后需要先用内部价格购货，待商品收货后再赚取差价。初期订单金额较小，陈某每月能提现3-4万元，但随着订单金额的逐步增大，陈某的资金投入也迅速增加。

  到了10月29日，陈某遇到了一笔5万元的手表订单，客服称银行卡收款有上限，建议他走现金通道。接下来的几次交易也因同样原因，陈某分别取现6万元、7万元支付。12月21日，陈某又按照客服的要求取现17万元。到了2025年1月，陈某因未及时垫资而导致信誉分降低，无法提现。客服要求陈某缴纳18万元现金保证金以提升信誉分，随后又称需要缴纳36万元个人所得税。陈某向朋友求证后，决定借款6万元并补齐30万元继续交付。

  之后，陈某被告知税款中的1.4万元被冻结，需要通过刷10倍流水来解冻，他照做后又收到了冻结文书。尽管完成了刷流水操作，仍然无法提现。客服以其他资金也被冻结为由，继续要求陈某刷10倍流水。陈某最终意识到自己被骗，决定报警处理。

  1. **情感渗透与关系建立**：诈骗分子通过社交平台与陈某建立亲密关系，通过长时间的沟通获得其信任，为后续的诈骗活动打下基础。通过情感的渗透，陈某放松了对潜在诈骗的警惕，错误地相信了对方的投资推荐。

  2. **虚假盈利诱导**：诈骗分子以开设电子商城为幌子，展示虚假的盈利记录和订单截图，利用受害人对财富的渴望，引诱其加入所谓的电商项目。通过虚假的高额回报，激发受害人不断增加投资。

  3. **经营模式的设陷**：诈骗者设置看似合理的经营规则，如要求在24小时内垫资购货，否则会影响提现，同时又设定了逐渐增加的订单金额，使受害人陷入无法自拔的财务陷阱。

  4. **资金转账与支付陷阱**：诈骗分子通过“银行卡收款上限”等理由，引导受害人转账至无法追踪的现金通道，进一步加大了受害人的财务风险，且多次要求大额转账，将资金完全控制在自己手中。

  5. **不断索取额外资金**：诈骗者通过各种理由，如要求支付保证金提升信誉分、缴纳个人所得税等，持续向受害人索要资金。这种心理上的操控，利用了受害人想要挽回投资的心态。

  6. **伪造冻结文书与刷流水骗局**：最后，诈骗者伪造反诈中心冻结文书，要求受害人刷十倍流水解冻资金。这一手段让受害人在不知情的情况下进一步损失了大笔资金。

  1. **提高社交警惕**：与陌生人在线交流时，要保持警惕，特别是涉及金钱交易时，切勿轻信对方的言辞，不要因情感联系而忽视潜在的诈骗风险。

  2. **谨慎投资决策**：面对各种投资项目时，保持理性，避免盲目跟风。对那些承诺快速获利的项目，一定要进行详细调查和核实，防止掉入骗局。

  3. **确保资金安全**：正规的电子商务平台或交易方式不会频繁要求现金交易，任何要求通过现金方式支付的交易都应引起警惕。尤其是当资金流向不明时，务必谨慎。

  4. **核实信息真实性**：如遇到需缴纳保证金、税费等情况时，务必通过官方渠道核实，避免轻信他人的截图或话术。确保信息的线. **警惕刷流水骗局**：要求刷流水解冻资金的行为是典型的诈骗手段，正规机构绝不会通过此类方式处理资金问题。遇到此类情况，应立马停止操作并报警。

  6. **及时报警**：一旦察觉被骗，及时保留相关证据，如聊天记录、转账记录、交易截图等，并向警方报案。警方能通过专业手段追踪案件，帮助受害者挽回损失。